La Unión Europea ha dado un paso adelante para poner coto a las criptomonedas. El Parlamento Europeo ha respaldado las primeras reglas para los 27 con tal de rastrear las transferencias de criptoactivos y prevenir el lavado de dinero, así como normas comunes sobre supervisión y protección del cliente.
Aunque la norma pende aún de la aprobación por parte del Consejo, el texto ha salido adelante en la Cámara con 529 votos a favor, 29 en contra y 14 abstenciones. Es la primera legislación europea para rastrear las transferencias de criptoactivos como bitcoins y tokens de dinero electrónico. Aunque la medida llega hoy, los negociadores del Parlamento y el Consejo la negociaron en junio de 2022. Su objetivo es garantizar que las transferencias de criptomonedas, como ocurre con cualquier otra operación financiera, puedan rastrearse y bloquearse si resultan sospechosas.
La reforma prevé, igualmente, exigencias específicas en las operaciones de los proveedores con carteras no alojadas de modo que estén obligados a verificar las transferencias hacia o desde sus clientes con una de estas carteras sin registrar.
Sale adelante junto a tras medidas para regular los criptoactivos
El pleno también ha dado luz verde, con 517 votos a favor, 38 en contra y 18 abstenciones, a las nuevas reglas comunes sobre la supervisión, protección al consumidor y salvaguardas ambientales de los criptoactivos, incluidas las criptomonedas.
El proyecto de ley acordado informalmente con el Consejo también en junio de 2022 incluye salvaguardias contra la manipulación del mercado y los delitos financieros. En concreto, cubrirá los criptoactivos que no estén regulados por la legislación de servicios financieros existente y sus disposiciones cubren la transparencia, la divulgación, la autorización y la supervisión de sus transacciones.
De este modo, los consumidores estarán mejor informados sobre los riesgos, costos y cargos relacionados con sus operaciones. Además, el nuevo marco legal respaldará la integridad del mercado y la estabilidad financiera al regular las ofertas públicas de criptoactivos.
Finalmente, el texto acordado incluye medidas contra la manipulación del mercado y para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades delictivas. En este sentido, para contrarrestar los riesgos de blanqueo de capitales, la Autoridad Europea de Valores y Mercados deberá establecer un registro público de proveedores de servicios de criptoactivos que no cumplan las normas y operen en la UE sin autorización.
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