Ibercaja obtuvo en 2021 un beneficio neto de 151 millones de euros, más de seis veces más que el año precedente, cuando ganó 24 millones, tras una sustancial mejora de la rentabilidad gracias al comportamiento diferencial de la calidad del activo y al crecimiento de los ingresos recurrentes. El año 2020 estuvo marcado por provisiones adicionales para afrontar posibles efectos adversos de la crisis de la covid (90 millones) y los gastos de 151 millones del Expediente de Regulación de Empleo (ERE) puesto en marcha por la entidad, mientras que la sólida generación de resultados y de capital en 2021 permite al banco incrementar la retribución al accionista, con una propuesta de un dividendo de 98 millones, lo que supone un payout del 65%.
Según ha informado este lunes el banco, en un entorno en el que los tipos de interés han continuado en mínimos históricos, Ibercaja ha seguido intensificando su actividad comercial e incrementando los recursos de clientes un 7,3%, hasta los 70.163 millones, impulsados principalmente por la gestión de activos y seguros, cuyo volumen ha experimentado una evolución muy favorable, incrementándose un 12,9%, de forma que representa el 47,1% en el conjunto del ahorro de clientes gestionado.
La entidad ha destacado el crecimiento histórico en fondos de inversión y planes de pensiones, que han aumentado más de 4.000 millones y concentran el 85% del crecimiento de los recursos de clientes. En fondos de inversión, las aportaciones netas han superado los 2.337 millones, lo que supone un 9,1% del total de aportaciones del sistema, duplicando las de un año antes, y la cuota de mercado ha llegado al 5,8%, aumentando 22 puntos básicos en el año, lo que constituye un nuevo récord histórico. La inversión de carácter sostenible y solidario, en fondos de inversión y planes de pensiones, multiplica su patrimonio por 2,5 en el año, superando los 2.100 millones, lo que para Ibercaja pone de manifiesto su compromiso con la sostenibilidad.
La nueva Área de Banca de Empresas ha propiciado un impulso comercial adicional en el ejercicio, aumentando el crédito a empresas hasta casi el 7% (518 millones), lo que ha permitido obtener una ganancia de cuota de mercado de 8 puntos básicos. De esta forma, la actividad crediticia ha experimentado un comportamiento destacado en estos doce meses con 5.421 millones de nuevas formalizaciones, recuperando niveles pre-covid.
La nueva producción de primas de seguros de vida riesgo y no vida repunta el 47% interanual, hasta los 47 millones, y los ingresos recurrentes han crecido un 2,5%, hasta 931 millones, gracias al excelente comportamiento en los ingresos por gestión de activos que compensa el impacto negativo en ingresos de la caída del Euribor.
El conjunto de la exposición problemática, dudosos y activos adjudicados, se reduce 373 millones, con lo que el índice de activos problemáticos se sitúa en el 4%, disminuyendo 110 puntos básicos desde diciembre de 2020.
En paralelo, la entidad ha reforzado su solvencia, mejorando el ratio de capital CET1 Fully Loaded hasta el 12,7%, por encima del objetivo estratégico del 12,5%, mientras que el ratio de mora se ha reducido 91 puntos básicos en el año hasta el 2,3% y el de cobertura de los activos problemáticos (dudosos más adjudicados) se ha incrementado hasta el 68,8%, casi 7 puntos porcentuales más que en 2020.
Ibercaja ha reducido sus gastos de explotación un 14,9% hasta 611 millones, y excluyendo el impacto de los costes derivados del ERE en curso (151 millones dotados en 2020 y 13 millones de coste adicional en 2021), los gastos recurrentes (598 millones) se han incrementado un 5,4 %, volviendo a niveles de 2019.
ERE
Según la entidad, hasta el 31 de diciembre de 2021 se han producido 525 salidas de las 750 aprobadas en el ERE 2021-2022 y el cierre de 117 oficinas y este año comenzarán a materializarse los ahorros de costes derivados del expediente -el objetivo es reducir la base de costes recurrente en 40 millones-.
